CBG Assur, la stratégie patrimoniale en toute proximité

Installé depuis 2019, le cabinet CBG Assur a fait de l’accompagnement personnalisé sa signature.

Céline, Benoît et Stéphanie cultivent une gestion patrimoniale agile, pédagogique et ancrée dans le territoire, au plus près des projets de vie de leurs clients.

Préparer l’avenir. C’est la mission de CBG Assur. Le cabinet d’assurance, spécialisé en épargne et stratégie patrimoniale, s’est imposé comme un acteur de proximité dans l’univers du courtage en placements financiers.

À sa tête : Céline et Benoît, associés… et mariés, ainsi que Stéphanie, mandataire qui s’occupe de la clientèle vendéenne. Le maître mot de ce cabinet, c’est la proximité. Une structure à taille humaine, réactive, qui met à la disposition de ses clients les compétences acquises dans de grands groupes.

Céline et Benoît ont en effet fait leurs armes dans un important cabinet de courtage nantais et travaillé pour le compte de chefs d’entreprise de plus de cent salariés.

« Nous avons voulu retrouver du sens et de la disponibilité, expliquent-ils. À chaque étape, nous souhaitons rendre les choses simples et compréhensibles pour nos clients. Il est très important pour nous qu’ils intègrent exactement ce que nous allons réaliser ensemble. »

Pédagogie et vision à long terme

Leur crédo : consacrer l’essentiel de leur temps à l’épargne et à la stratégie patrimoniale qui représentent 95 % de leur activité. Ici, pas d’assurance auto ou de responsabilité civile : l’équipe se concentre sur l’assurance-vie, les plans d’épargne retraite (PER), les contrats de capitalisation, la prévoyance et la gestion de trésorerie d’entreprise.

Deux sensibilités se répondent. Céline est tournée vers l’étude patrimoniale globale, la transmission d’entreprise et l’optimisation fiscale. Benoît, lui, scrute chaque matin l’actualité économique et les marchés : fonds européens, américains, asiatiques…, mais aussi les métaux stratégiques, etc.

« Nous arbitrons régulièrement. Notre approche consiste à rester proactifs et à réagir en fonction de l’actualité économique. Il s’agit de garder la tête froide, d’analyser la situation et d’ajuster les allocations lorsque cela est nécessaire », souligne-t-il, en rappelant notamment les secousses qu’a connues le marché immobilier en 2023.

Leur gestion se veut agile, diversifiée et assumée.

« Aujourd’hui, en France, la culture financière est très faible comparée à d’autres pays. Ce qui est présenté comme un risque fait peur. Mais les profils d’investissement prudents sont aussi parfois décevants à long terme, c’est tout le sens de nos discussions avec nos clients », indique Benoît. « Il faut se placer sur le long terme, complète Céline. On commence souvent à préparer sa retraite vers 40 ou 45 ans, on a donc des horizons d’investissement de plus de vingt ans. C’est cela qu’il faut prendre en compte. »

Accompagner chaque trajectoire de vie

Étudiant ouvrant sa première assurance-vie, couple préparant un projet immobilier, cadre ou chef d’entreprise organisant sa retraite ou la transmission de son patrimoine : il n’y a pas de client type, mais des trajectoires à accompagner sur dix, vingt ans, parfois toute une vie. La proximité est un marqueur fort : les rendez-vous se font souvent au domicile des clients, de Rennes à la côte vendéenne.

« On comprend mieux un projet de vie quand on voit l’environnement dans lequel il s’inscrit », sourit Stéphanie qui rayonne sur la Vendée depuis Saint- Gilles-Croix-de-Vie.

CBG Assur sélectionne de manière exigeante les supports d’investissement afin de proposer les solutions les plus adaptées à chaque client, en fonction de leur appétence au risque et de leurs convictions : santé, environnement, nouvelles technologies…

Engagés bénévolement dans le tissu économique local – Benoît est impliqué dans Sainte-Luce Active et Céline est co-présidente de l’association Nantes Est Entreprises – ils veulent être au plus près du terrain. « C’est important pour nous de sortir de nos bureaux.

L’idée n’est pas de faire partie d’un réseau d’affaires, mais de participer à la dynamique économique de notre territoire »

CBG Assur
13 rue Gustave Eiffel, Sainte-Luce-sur-Loire
02 49 62 47 00
cbgassur.fr